こんばんは、たかしんです。
記事をご覧頂きありがとうございます。
今回の記事では我が家の2023年10月現在の資産額を公開します。
皆さんの資産構築の参考にして頂けたら幸いです。
2023年10月現在の資産額
今月の資産額は
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969万円です。
前月が1121.6万円でしたので152.6万円の減少です。
前月の資産額はコチラ
今月は高配当銘柄が軒並み値下がりしたことに加え
ある大きな買い物をする為に投資信託を100万円ほど売却した影響で
一時的に資産額が減少する結果となりました。
内訳
969万円の内訳は以下の通りです。
- 銀行預金 18,400円（−13,200円）
- 株式投資 2,962,400円（−140,600円）
- 投資信託•積立NISA 4,585,000円（−1,078,600円）
- DC 1,689,100円（+900円）
- 持株会 389,600円（+3,600円）
- 財形貯蓄 45,400円（−298,000円）
※カッコ内は前月比。
各項目の概要は以下の通りです。
銀行預金
いざという時にすぐ使えるお金は大事です。
これから結婚式ラッシュが控えているので
冬のボーナスで現金余力を高める予定です。
株式投資
高配当株投資分です。
今月は高配当株が軒並み値下がりし含み益が減りました。
が！高配当株投資は値下がりしてもラッキー。
買いたかったあの株、この株が割引価格で買えちゃいます♪
現在の年間配当金額は98,527円/年です。
（配当管理というアプリを使えば、配当金額の積み上げを実感出来ます）
高配当株投資では、目先の利回りに踊らされず長い目で見て
継続的に増配していく事が予想される優良銘柄を選ぶ事が重要です。
どんどん資産を積み上げて、毎月旅行に行けるくらいの配当金収入を作る事が目標です。
想像するだけでワクワクします。
投資信託／つみたてNISA
米国・世界の株価に連動するインデックスファンドを積立購入しています。
今月はある大きな買い物をする為に、保有投資信託の一部を売却しました。
（もちろん特定口座で保有している分です。）
現行のNISA制度の非課税枠分は、来年から始まる新NISAに＋αとなります。
せっかくゲットした非課税枠を手放すわけにはいきませんので
現行NISA保有分については、向こう数十年売却しません。
現在は夫婦二人で合計158,333円/月を入金しています。
社宅に住み、2人暮らしをしている今こそがお金の貯め時。
今後のライフイベントに備えて、余裕がある今のうちにせっせと資産を構築しておきます。
DC
企業型確定拠出年金です。
会社負担分11,000円と自己負担分12,000円の
あわせて23,000円/月を積み立てています。
実は一番最初に買い始めた投資信託（入社と同時に始めた）であり
私の保有している投資信託の中で、ぶっちぎりの値上がり率を誇ります
この事から、資産を1日でも長く相場に晒す事の大切さが分かります。
今後の動きも楽しみです。
財形貯蓄
私の勤めている会社では住宅財形貯蓄に加入していないと、寮や社宅に住まわせて貰えません。
その為、毎月最低額の1,000円を積み立てています。
今月、その90%を解約しました。
つまりどういう事か言うと・・・
答えは1年後です。
現在私は借り上げ社宅に住んでいますが
築13年・2LDK・駐車場2台付きで家賃は22,000円程度です。
周辺の相場と比べても圧倒的に安く住む事が出来ているので
この恩恵を活かして資産形成のスピードを加速させたいところです。
「利用出来るお得な制度は利用し尽くす。」
それが経済的自由への近道だと思います。
持株会（積立額ベース）
会社から拠出額の20%の奨励金を頂けるので、毎月3,000円だけ拠出しています。
※ボーナス月は＋5,000円
購入したら必ず20%値上がりする株って最強すぎません？
まとめ
今月の我が家の資産額は969万円でした。
本格的に資産構築を始めて4年。
始めてまとまった額を切り崩しました。
その中身については、いずれブログで公表しますが
有意義に「使う力」を行使できたと思っています。
とは言いつつ、次月からはまた同じ様に
淡々と資産を積み上げていくだけです。
経済的自立を達成するその日まで。
最後までご覧頂きありがとうございました。
この記事が参考になれば幸いです。
それでは。
